MIFC dipilih pusat kewangan Islam terbaik dunia

KUALA LUMPUR 27 Jun - Pusat Kewangan Islam Antarabangsa Malaysia (MIFC) telah dipilih sebagai 'Pusat Kewangan Islam Antarabangsa Terbaik' di Anugerah Tahunan Kecemerlangan Persidangan Sukuk London Kedua.

Bagaimanapun, anugerah yang paling menyerlah pada petang itu ialah anugerah khas untuk Sumbangan Cemerlang kepada Pembangunan Kewangan Islam Global yang diberikan kepada bekas Gabenor Bank Negara Malaysia, Tan Sri Jaafar Hussein.

Jaafar memegang tampuk gabenor dari Jun 1985 sehingga Mei 1994 dan amat terkenal pada lewat 80-an dengan impiannya untuk melihat sistem perbankan Islam beroperasi seiring dengan sistem konvensional.

Sekretariat Anugerah dalam satu kenyataan berkata Jaafar secara realitinya adalah arkitek kepada sistem kewangan Islam Malaysia moden.

Majlis yang diadakan pada 25 Jun itu adalah untuk mengiktiraf pengawal selia dan tokoh bank yang telah memberi sumbangan hebat kepada perbankan Islam dan perkembangan kewangan sejak tiga dekad lepas.

Sejumlah 14 anugerah telah disampaikan dan ia termasuk satu untuk Adnan A. Al Musallam, Pengerusi dan Ketua Pegawai Eksekutif The Investment Dar di Kuwait.

Beliau terkenal kerana Kepimpinannya yang Cemerlang dalam Kewangan Islam.

Adnan memulakan kerjayanya dalam perbankan Islam pada tahun 70an di Kuwait Finance House dan dalam tahun-tahun ini, telah melatih beberapa generasi kanan tokoh bank Islam di Kuwait.

- Bernama

---

Latihan & Perundingan: www.alfalahconsulting.com 
Perunding, Pensyarah & Motivator: www.ahmad-sanusi-husain.com 

Pelaburan Saham Amanah Islam: www.islamic-invest-malaysia.com

Garis Panduan Penubuhan Entiti Baru dalam Pusat Kewangan Islam Antarabangsa Malaysia (MIFC)

Sekretariat MIFC di Bank Negara Malaysia hari ini (14 Sep 2006) ingin mengumumkan garis panduan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia yang menggariskan kriteria kelayakan dan skop perniagaan bagi penubuhan entiti baru dalam MIFC untuk menjalankan perniagaan kewangan Islam dalam mata wang antarabangsa. Butir-butir terperinci adalah seperti yang berikut:
1. Penubuhan Bank Islam Antarabangsa
Permohonan untuk menjalankan perniagaan perbankan Islam dalam mata wang antarabangsa adalah terbuka kepada mana-mana institusi kewangan asing dan Malaysia yang layak yang mempunyai modal yang mencukupi serta bereputasi dengan rekod kewangan yang mantap, menerima pakai amalan terbaik antarabangsa yang ditetapkan oleh badan penetapan piawaian antarabangsa, dan dikawal selia oleh penguasa pengawalseliaan negara asal yang berwibawa.
Apabila dilesenkan di bawah Akta Bank Islam 1983, entiti baru berkenaan akan dikenali sebagai Bank Islam Antarabangsa (BIA) dan dibenarkan menjalankan perniagaan perbankan komersial, perbankan pelaburan dan perbankan Islam yang lain yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia seperti terkandung dalam Garis Panduan Penubuhan Bank Islam Antarabangsa yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. BIA ialah pemastautin bagi tujuan dasar pentadbiran pertukaran asing.
Selain itu, BIA boleh ditubuhkan sebagai satu entiti diperbadankan atau cawangan, dan dikehendaki mempunyai modal berbayar atau dana kerja bersih minimum masing-masing sebanyak RM10 juta. Fi lesen tahunan bagi BIA ialah RM50,000. BIA layak untuk mendapat pengecualian cukai sepenuhnya di bawah Akta Cukai Pendapatan 1967 selama sepuluh tahun berkuat kuasa dari tahun taksiran 2007 seperti diumumkan dalam Bajet 2007.
2. Penubuhan Pengendali Takaful Antarabangsa
Permohonan untuk menjalankan perniagaan takaful dalam mata wang antarabangsa adalah terbuka kepada mana-mana institusi kewangan asing dan Malaysia yang layak, yang mantap serta bereputasi dengan rekod kewangan yang kukuh, menerima pakai amalan terbaik antarabangsa yang ditetapkan oleh badan penetapan piawaian antarabangsa, dan dikawal selia oleh penguasa pengawalseliaan negara asal yang berwibawa.
Apabila dilesenkan di bawah Akta Takaful 1984, entiti baru berkenaan akan dikenali sebagai Pengendali Takaful Antarabangsa (PTA) dan dibenarkan menjalankan perniagaan takaful dan takaful semula (insurans semula Islam) komposit (am dan keluarga) bukan ringgit seperti terkandung dalam Garis Panduan Penubuhan Pengendali Takaful Antarabangsa yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. PTA ialah pemastautin bagi tujuan dasar pentadbiran pertukaran asing.
Selain itu, PTA boleh ditubuhkan sebagai entiti diperbadankan atau cawangan, dan dikehendaki mempunyai modal berbayar atau dana kerja bersih minimum masing-masing sebanyak RM10 juta. Fi lesen tahunan untuk PTA ialah RM5,000. PTA layak untuk mendapat pengecualian cukai sepenuhnya di bawah Akta Cukai Pendapatan 1967 selama sepuluh tahun berkuat kuasa dari tahun taksiran 2007 seperti diumumkan dalam Bajet 2007.
3. Penubuhan Unit Perniagaan Mata Wang Antarabangsa untuk Bank Islam
Permohonan untuk menjalankan perniagaan perbankan Islam dalam mata wang antarabangsa melalui penubuhan satu bahagian adalah terbuka kepada bank-bank Islam Malaysia yang dilesenkan di bawah Akta Bank Islam 1983.
Apabila diluluskan, bahagian baru berkenaan akan dikenali sebagai Unit Perniagaan Mata Wang Antarabangsa (UPMA) dan dibenarkan menjalankan perniagaan perbankan komersial, perbankan pelaburan dan perbankan Islam yang lain yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia seperti terkandung dalam Garis Panduan Penubuhan Unit Perniagaan Mata Wang Antarabangsa (Bank Islam) yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia.
Selain itu, UPMA hendaklah ditubuhkan sebagai satu bahagian khusus yang mengendalikan akaun secara berasingan daripada urus niaga ringgit entiti bank. Pendapatan daripada urus niaga UPMA layak untuk mendapat pengecualian cukai sepenuhnya di bawah Akta Cukai Pendapatan 1967 selama sepuluh tahun berkuat kuasa dari tahun taksiran 2007 seperti diumumkan dalam Bajet 2007.
4. Penubuhan Unit Perniagaan Mata Wang Antarabangsa untuk Pengendali Takaful
Permohonan untuk menjalankan perniagaan takaful dalam mata wang antarabangsa melalui penubuhan satu bahagian adalah terbuka kepada pengendali takaful Malaysia yang dilesenkan di bawah Akta Takaful 1984.
Apabila diluluskan, bahagian baru berkenaan akan dikenali sebagai UPMA dan dibenarkan menjalankan perniagaan takaful dan takaful semula (insurans semula Islam) komposit (am dan keluarga) bukan ringgit seperti terkandung dalam Garis Panduan Penubuhan Unit Perniagaan Mata Wang Antarabangsa (Pengendali Takaful) yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia.
Selain itu, UPMA hendaklah ditubuhkan sebagai satu bahagian khusus yang mengendalikan akaun secara berasingan daripada urus niaga ringgit entiti pengendali. Pendapatan daripada urus niaga UPMA layak untuk mendapat pengecualian cukai sepenuhnya di bawah Akta Cukai Pendapatan 1967 selama sepuluh tahun berkuat kuasa dari tahun taksiran 2007 seperti diumumkan dalam Bajet 2007.
Penubuhan Pengurus Dana
Selain itu, semua pengurus dana sedia ada dan yang baru, yang dilesenkan di bawah Akta Industri Sekuriti 1983 mengikut garis panduan dan keperluan Suruhanjaya Sekuriti sedia ada, diberi pengecualian cukai pendapatan sepenuhnya bagi fi pengurusan selama sepuluh tahun bagi pengurusan dana pelabur asing berdasarkan prinsip Syariah seperti yang diumumkan dalam Bajet 2007.
Penubuhan Pejabat Operasi bagi Entiti Labuan di sebarang lokasi di Malaysia
Institusi kewangan luar pesisir sedia ada dan yang baru, termasuk bank Islam luar pesisir, bank pelaburan Islam luar pesisir, pengendali takaful luar pesisir dan bahagian Islam bank luar pesisir dan syarikat insurans luar pesisir, yang diberi lesen untuk menjalankan perniagaan kewangan Islam dalam mata wang antarabangsa oleh Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA), diberikan lebih fleksibiliti untuk membuka pejabat operasi di sebarang lokasi di Malaysia tanpa perlu mempunyai pejabat fizikal di Labuan. Garis panduan dan keperluan sedia ada yang dikeluarkan oleh LOFSA adalah terpakai. Kesemua entiti berkenaan akan terus menikmati kadar keutamaan cukai sebanyak 3% atau RM20,000 di bawah Akta Cukai Aktiviti Perniagaan Luar Pesisir Labuan 1990.
Langkah-langkah dan insentif ini merupakan sebahagian daripada inisiatif Kerajaan untuk mempromosikan dan mengukuhkan lagi kedudukan Malaysia sebagai pusat originasi, pengagihan dan jual beli instrumen pasaran modal dan perbendaharaan Islam, pengurusan dana dan kekayaan Islam, perkhidmatan kewangan mata wang antarabangsa, dan perniagaan takaful dan takaful semula. Selain bebas untuk menjalankan urus niaga dengan bukan pemastautin, entiti-entiti ini boleh berurusan dengan pemastautin yang telah diberi kebenaran di bawah dasar pentadbiran pertukaran asing Bank Negara Malaysia.
Institusi kewangan yang berminat untuk memohon lesen dan mendapat kelulusan boleh merujuk kepada garis panduan berkenaan yang masing-masing terdapat di laman-laman web Bank Negara Malaysia di http://www.bnm.gov.my/, Suruhanjaya Sekuriti di http://www.sc.com.my/ dan LOFSA di http://www.lofsa.gov.my/.
Lihat juga:
Garis panduan bagi Penubuhan Bank Islam Antarabangsa [PDF, 40K]
Garis panduan bagi Penubuhan Pengendali Takaful Antarabangsa [PDF, 39.8K]
Garis panduan bagi Penubuhan Unit Perniagaan Mata Wang Antarabangsa untuk Bank Islam, Bank Perdagangan dan Bank Pelaburan [PDF, 37.5K]
Garis panduan bagi Penubuhan Unit Perniagaan Mata Wang Antarabangsa untuk Pengendali Takaful[PDF, 37.6K]
Permohonan bagi Lesen Pengendali Takaful Antarabangsa (Borang ITO) [PDF, 1.7MB]
Permohonan bagi Lesen Bank Islam Antarabangsa (Borang IIB) [PDF, 1.6MB]

Sekretariat MIFC
14 September 2006

Malaysia sedia jadi pemimpin kewangan Islam

KUALA LUMPUR 19 Okt. – Malaysia bersedia menjadi pemimpin dalam kewangan Islam berikutan kejayaannya memajukan industri itu secara komprehensif sejak 20 tahun lalu.
Timbalan Menteri Kewangan, Datuk Dr. Awang Adek Hussin berkata, sebagai perintis dalam kewangan Islam, Malaysia telah melakar kejayaan dalam membangun dan melaksanakan produk alternatif kepada sistem konvensional.
Pelbagai inisiatif yang dilaksanakan oleh kerajaan selama ini telah menunjukkan hasil, sekali gus menjadikan Malaysia sebagai hab kewangan Islam dunia, katanya ketika berucap di persidangan Kewangan Islam di sini, hari ini.
‘‘Perkembangan baik dalam pertumbuhan kewangan Islam ini telah mendorong kebanyakan bank konvensional menawarkan produk perbankan Islam melalui Jendela Perbankan Islam pada awal 1990,’’ katanya.
Awang Adek berkata, dalam aspek liberalisasi pula, kerajaan telah meluluskan operasi bank Islam asing di Malaysia seperti Bank Al Rajhi, Investment Corporation, Asia Finance Bank dan Kuwait Finance House.
Selain itu, kerajaan juga telah meluluskan empat lesen takaful untuk kerjasama strategik antara pengendali takaful tempatan dan institusi kewangan asing.
‘‘Semua yang dilaksanakan ini merupakan usaha Malaysia untuk mengembangkan pertumbuhan kewangan Islam dan meningkatkan profail Malaysia sebagai hab kewangan Islam di peringkat global,’’ tambah beliau.
Katanya, sehingga Jun lalu, jumlah aset perbankan Islam mencecah RM143 bilion atau 12 peratus daripada jumlah aset perbankan.
Jumlah deposit pula ialah sebanyak RM107.5 bilion, manakala pembiayaan Islam sebanyak RM81.5 bilion termasuk 12.8 peratus bagi jumlah perbankan deposit dan 13.3 peratus bagi pembiayaan.
Aset bagi takaful pula berjumlah RM7.6 juta atau 6.2 peratus daripada jumlah aset bagi industri takaful sehingga pertengahan Jun lalu.
Awang Adek berkata, sebanyak 86 peratus pasaran ekuiti yang disenaraikan di Bursa Malaysia adalah berasaskan Syariah, yang mewakili 62 peratus daripada jumlah pasaran modal.
‘‘Setakat pertengahan Mei lalu, Malaysia mempunyai 106 dana amanah Islam dengan Nilai Aset Bersih (NAB) sebanyak RM10.9 bilion atau 7.6 peratus daripada NAB dalam industri unit amanah negara,’’ ujar beliau.
Tambahnya, Malaysia juga adalah penerbit terbesar bagi bon Islam (Sukuk) di pasaran modal global, kira-kira dua pertiga daripada terbitan Sukuk.
Malaysia juga memainkan peranan dalam pembangunan modal insan dengan menubuhkan Pusat Pendidikan Kewangan Islam Antarabangsa (INCEIF), katanya.
Selain itu, bagi mengukuhkan kedudukan Malaysia sebagai hab kewangan Islam, kerajaan juga telah menubuhkan Pusat Kewangan Antarabangsa Islam Malaysia (MIFC) dengan kerjasama Bank Negara Malaysia, Suruhanjaya Sekuriti, Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA), Bursa Malaysia dan peserta industri tersebut.

---

Latihan & Perundingan: www.alfalahconsulting.com 
Perunding, Pensyarah & Motivator: www.ahmad-sanusi-husain.com 

Pelaburan Saham Amanah Islam: www.islamic-invest-malaysia.com

MIFC jadikan negara pusat kewangan Islam dunia

MALAYSIA International Islamic Financial Centre (MIFC) atau Pusat Kewangan Islam Antarabangsa Malaysia adalah satu wahana dalam merealisasikan wawasan menjadikan negara ini sebagai satu pusat pilihan dalam semua urusan kewangan Islam.

Cabaran menjadikan MIFC satu kenyataan sangat hebat lantaran saingan daripada banyak negara, sama ada negara Islam mahu pun bukan Islam.

Perdana Menteri telah menjadikan MIFC satu agenda nasional. Misi MIFC ialah membentuk (di Malaysia ini) industri perkhidmatan kewangan Islam antarabangsa yang rancak, inovatif dan berdaya-saing, dengan dokongan bakat yang berkaliber, prasarana yang bertaraf dunia, dan piawai antarabangsa yang terbaik.

Selaras dengan Pelan Induk Sektor Kewangan dan Pelan Induk Pasaran Modal, beberapa inisiatif diambil untuk memastikan

* sistem kewangan Islam dalam negara terlebih dahulu dibangunkan secara cepat, progresif dan komprehensif,

* liberalisasi dalam pasaran perbankan dan takaful dengan kehadiran nama-nama institusi handalan dari luar negara,

* integrasi global sistem kewangan Islam dan penglibatan aktif dalam pembangunan pasaran kewangan Islam antarabangsa,

* kepelbagaian produk kewangan dalam pasaran kewangan yang rancak disertai pengembangan bakat dan sumber,

* peranan aktif dalam mempromosi dan menawarkan khidmat teknikal takaful di persada antarabangsa terutama di negara-negara ahli Bank Pembangunan Islam.

Di bawah konsep MIFC akan terdapat banyak institusi kewangan yang berbagai jenis, beroperasi di mana-mana tempat di Malaysia yang menawarkan produk dan perkhidmatan kewangan dalam apa jua mata wang kepada pemastautin dan bukan pemastautin dalam aktiviti terpilih seperti:

* penerbitan, pengagihan serta perdagangan instrumen pasaran modal dan perbendaharaan Islam,

* perkhidmatan dana dan harta Islam,

* perkhidmatan kewangan mata wang antarabangsa (termasuk deposit dan pembiayaan), dan

* takaful dan retakaful.

Melalui konsep MIFC ini juga Malaysia akan diletakkan sebagai pusat kecemerlangan untuk pendidikan perbankan dan kewangan Islam, latihan, perundingan dan penyelidikan.

Bagi menjelmakan wawasan MIFC, dua perkara perlu dijelaskan. Pertama, skop kewangan Islam mencakupi tiga bidang iaitu perbankan, takaful dan retakaful, dan pasaran modal.

Kedua, ada lima komponen penting untuk mewujudkan MIFC. Kelima-lima komponen ini akan mewujudkan pula persekitaran kondusif bagi pembangunan kewangan Islam.

Lima komponen itu ialah institusi kewangan, kerangka regulatori dan pengawalseliaan, kerangka perundangan dan syariah, rejim pertukaran asing liberal, dan modal insan berserta ilmu pengetahuan. Kelima-lima komponen itu bukanlah sekadar hadir tetapi mesti bersifat sesuai dan saling melengkapi. Penubuhan dan pembangunan institusi kewangan mesti bersifat progresif. Dari semasa ke semasa jumlah dan jenisnya mesti bertambah dan pelbagai.

Kerangka penentu aturan dan pengawalseliaan mesti bersifat komprehensif dan lasak. Ia mesti memenuhi kehendak ciri-ciri unik operasi kewangan Islam. Piawaian yang kukuh perlu bagi tadbir- urus korporat, ketelusan, pendedahan, kebertanggungjawapan, disiplin pasaran, pengurusan risiko, dan perlindungan pelanggan.

Kerangka perundangan dan syariah mesti berkesan dan kondusif. Umpamanya, Akta Perbankan Islam 1983 dan Akta Takaful 1984 adalah untuk mengurus dan mengawal selia aktiviti institusi-institusi berkenaan.

Rejim pertukaran asing Malaysia sememangnya liberal. Keadaan demikian dapat meningkatkan kecekapan dan mengurangkan kos menjalankan perniagaan. Oleh yang demikian, kegiatan pelaburan asing tentunya akan berjalan lancar.

Bagi menggerakkan model MIFC, komponen modal insan dan ilmu pengetahuan dihidupkan dengan penubuhan institusi latihan seperti International Centre for Leadership in Finance (ICLIF), International Centre for Education in Islamic Finance (INCEIF), dan Islamic Banking and Finance Institute Malaysia (IBFIM).

Dengan model MIFC sedemikian, Malaysia telah dan akan terus bersedia mengharung cabaran dalam satu lagi bab pembangunan negara ke arah kecemerlangan. - (IBFIM -siri 2)

---

Latihan & Perundingan: www.alfalahconsulting.com 
Perunding, Pensyarah & Motivator: www.ahmad-sanusi-husain.com 

Pelaburan Saham Amanah Islam: www.islamic-invest-malaysia.com